KYC su Felixspin: come funziona la verifica dell’identità
La verifica KYC serve a confermare l’identità dell’utente e a prevenire reati finanziari, riciclaggio di denaro, frodi e utilizzo non autorizzato dei metodi di pagamento.
L’acronimo KYC significa «Know Your Customer» o «Know Your Client». Durante questa procedura, Felixspin può controllare i dati personali, i documenti di identità, l’indirizzo di residenza e, quando necessario, i metodi di pagamento utilizzati sul conto.
La verifica può essere richiesta subito dopo la registrazione, prima di un prelievo, in seguito a transazioni insolite o in qualsiasi altro momento durante l’utilizzo dell’account.
Perché è necessaria la verifica KYC?
La verifica dell’identità permette di confermare che l’account appartenga a una persona reale e autorizzata a utilizzare il servizio di gioco.
La procedura contribuisce a ridurre rischi come:
- registrazione con dati falsi o appartenenti a un’altra persona;
- utilizzo di metodi di pagamento intestati a terzi;
- creazione di più account da parte dello stesso utente;
- frode e abuso delle promozioni;
- riciclaggio di denaro e altre attività finanziarie sospette;
- utilizzo del servizio da parte di minorenni;
- tentativi di aggirare limitazioni dell’account o provvedimenti di autoesclusione.
Quando Felixspin può richiedere i documenti?
Felixspin può richiedere documenti e informazioni aggiuntive quando sono necessari per confermare l’identità, l’indirizzo, l’età, la posizione dell’utente o la provenienza di un pagamento.
La richiesta di verifica può essere effettuata nelle seguenti situazioni:
- prima del primo prelievo;
- dopo la modifica di dati importanti dell’account;
- in seguito a un deposito o prelievo insolitamente elevato;
- quando vengono utilizzati diversi metodi di pagamento;
- quando i dati dell’account non coincidono con le informazioni di pagamento;
- in caso di sospetto accesso non autorizzato;
- durante un controllo di sicurezza ordinario;
- quando sono necessari ulteriori controlli legali o di conformità.
Alcune funzioni dell’account possono essere limitate fino al completamento della verifica. Le restrizioni possono riguardare depositi, prelievi, promozioni o l’accesso a determinate sezioni dell’account.
Approccio alla verifica basato sul rischio
L’estensione della procedura dipende dal livello di rischio associato all’account, dalla natura delle transazioni e dalle informazioni già disponibili.
Felixspin utilizza tre principali livelli di adeguata verifica:
| Livello di verifica | Significato | Utilizzo abituale |
|---|---|---|
| SDD | Simplified Due Diligence | Controllo semplificato per attività a rischio estremamente basso e transazioni di importo ridotto. |
| CDD | Customer Due Diligence | Procedura standard di identificazione e verifica utilizzata nella maggior parte dei casi. |
| EDD | Enhanced Due Diligence | Controllo approfondito per utenti ad alto rischio, transazioni elevate o circostanze particolari. |
Verifica semplificata – SDD
La verifica semplificata può essere utilizzata per transazioni considerate a rischio particolarmente basso. Una quantità limitata di informazioni può risultare inizialmente sufficiente.
Una verifica completa può comunque essere richiesta successivamente se il volume delle transazioni aumenta o emergono nuovi fattori di rischio.
Verifica standard – CDD
La Customer Due Diligence rappresenta la procedura KYC standard. I dati personali forniti dall’utente vengono confrontati con documenti ufficiali validi.
Nella maggior parte dei casi, il controllo standard comprende una prova di identità e una prova dell’indirizzo di residenza attuale.
Verifica rafforzata – EDD
La Enhanced Due Diligence può essere richiesta quando un account o una transazione presenta un livello di rischio più elevato.
Il controllo approfondito può includere documenti aggiuntivi relativi alla provenienza dei fondi, a un metodo di pagamento, al reddito dell’utente o a una specifica transazione.
Quali dati personali possono essere richiesti?
Il set minimo di dati identificativi può comprendere:
- nome e cognome completi;
- data di nascita;
- indirizzo di residenza attuale;
- numero del documento di identità;
- cittadinanza;
- Paese di residenza, quando necessario.
Le informazioni devono corrispondere ai dati registrati nell’account. Eventuali differenze possono comportare ulteriori domande o il rifiuto dei documenti inviati.
Quali documenti vengono normalmente accettati?
Prova di identità
Per confermare l’identità può essere richiesto uno dei seguenti documenti validi:
- passaporto;
- carta d’identità nazionale;
- altro documento ufficiale con fotografia.
Il documento deve essere interamente visibile, valido e chiaramente leggibile. Nome, data di nascita, numero del documento, fotografia e data di scadenza non devono essere nascosti.
Prova dell’indirizzo
Può essere richiesto un documento contenente il nome completo e l’indirizzo di residenza attuale dell’utente.
A seconda del tipo di controllo, possono essere accettati:
- bolletta di elettricità, gas o acqua;
- bolletta Internet o del telefono fisso;
- estratto conto bancario;
- comunicazione ufficiale di un ente pubblico;
- documento fiscale;
- certificato ufficiale di residenza.
La prova dell’indirizzo non dovrebbe normalmente avere più di sei mesi. Buste, annotazioni scritte a mano o documenti privi del nome e dell’indirizzo completi non sono generalmente sufficienti.
Documenti di identità aggiuntivi
Durante una verifica rafforzata possono essere richiesti ulteriori documenti:
- patente di guida;
- seconda carta d’identità nazionale;
- documento di identificazione militare;
- permesso di soggiorno;
- secondo documento ufficiale con fotografia.
Selfie con documento di identità
Felixspin può richiedere una fotografia nella quale l’utente tiene un documento di identità aperto accanto al proprio volto.
Il viso, il documento e i dati principali devono essere chiaramente visibili. La fotografia non deve essere pesantemente modificata, specchiata o sfocata.
Può essere richiesta anche una nota scritta a mano contenente la data corrente o una specifica frase di conferma.
Verifica della carta bancaria
Quando è stata utilizzata una carta bancaria, può essere richiesta una fotografia del lato anteriore.
I seguenti dati dovrebbero normalmente rimanere visibili:
- le prime sei cifre del numero della carta;
- le ultime quattro cifre del numero della carta;
- il nome del titolare;
- la data di scadenza.
Le cifre rimanenti dovrebbero essere coperte. Il codice di sicurezza presente sul retro della carta non deve mai risultare visibile nell’immagine inviata.
Documenti aggiuntivi per la verifica rafforzata
Per transazioni elevate o account considerati a rischio maggiore possono essere richiesti ulteriori documenti giustificativi.
La documentazione può comprendere:
- prova della provenienza dei fondi depositati;
- buste paga;
- contratto di lavoro;
- dichiarazione dei redditi;
- estratti conto bancari relativi a un periodo più lungo;
- prova di redditi professionali o aziendali;
- documenti relativi a un’eredità o alla vendita di un bene;
- registri di transazioni in criptovalute;
- prova della proprietà di un portafoglio elettronico.
Dovrebbero essere richieste esclusivamente le informazioni necessarie per il controllo specifico.
Requisiti per i documenti caricati
I documenti devono essere preparati con attenzione per evitare ritardi non necessari.
- Tutti e quattro gli angoli del documento devono essere visibili.
- Il testo deve essere nitido e completamente leggibile.
- Il documento non deve essere scaduto.
- L’immagine non deve contenere forti riflessi.
- I dati importanti non devono essere tagliati.
- Il documento non deve essere stato modificato digitalmente.
- Le informazioni devono corrispondere ai dati dell’account.
- Il file deve essere caricato in un formato supportato.
Fotografie di uno schermo, immagini fortemente compresse o documenti copiati più volte possono essere rifiutati.
Perché un documento può essere rifiutato?
Il rifiuto di un documento non significa necessariamente che l’account verrà bloccato in modo permanente. Spesso è sufficiente caricare una versione più chiara o più recente.
I documenti possono essere rifiutati per motivi come:
- il nome o l’indirizzo non corrispondono ai dati dell’account;
- il documento è sfocato o illeggibile;
- alcune parti del documento sono state tagliate;
- il documento è danneggiato;
- il documento è scaduto;
- il documento non conferma le informazioni richieste;
- l’utente non è chiaramente identificabile nella fotografia;
- è stato inviato un tipo di documento non accettato;
- è stata caricata una busta al posto della bolletta o dell’estratto conto;
- il documento sembra essere stato modificato;
- il documento appartiene a un’altra persona;
- sono necessarie informazioni aggiuntive prima della decisione finale.
Procedura di verifica KYC
- Felixspin richiede specifici dati personali o documenti.
- L’utente carica i file necessari nella sezione prevista dell’account.
- Dopo il caricamento, l’account può ricevere lo stato «Temporaneamente approvato».
- Il team KYC esamina i documenti e li confronta con i dati dell’account.
- La verifica dovrebbe normalmente essere completata entro 24 ore.
- L’utente viene informato del risultato.
I casi complessi, la documentazione incompleta o i controlli rafforzati possono richiedere tempi di elaborazione più lunghi.
Possibili risultati della verifica
| Stato | Significato |
|---|---|
| Approvato | L’identità dell’utente è stata verificata con successo. |
| Rifiutato | Almeno uno dei documenti inviati non è stato accettato. |
| Ulteriori informazioni necessarie | Devono essere forniti altri documenti o chiarimenti. |
| Temporaneamente approvato | I documenti sono stati caricati, ma la verifica finale è ancora in corso. |
Cosa significa «Temporaneamente approvato»?
Lo stato «Temporaneamente approvato» conferma soltanto che i documenti sono stati caricati correttamente e sono in fase di controllo.
L’utente può normalmente continuare a utilizzare l’account durante questo periodo. La possibilità di completare i prelievi può tuttavia rimanere limitata fino all’approvazione definitiva.
L’approvazione temporanea non garantisce che tutti i documenti inviati saranno accettati.
Cosa succede se la verifica non viene superata?
Quando la procedura KYC non può essere completata con successo, il motivo viene registrato.
Può essere creata una richiesta di assistenza interna con un numero di riferimento. L’utente riceve una spiegazione dei dati mancanti o dei motivi per cui un documento non è stato accettato.
Ulteriori depositi e prelievi possono essere bloccati fino al completamento della verifica.
L’utente dovrebbe inviare nuovamente i documenti richiesti in buona qualità, assicurandosi che tutte le informazioni necessarie siano visibili.
Controllo KYC prima di un prelievo
Un controllo aggiuntivo può essere effettuato prima di un prelievo anche quando l’identità dell’utente è già stata approvata.
Possono essere utilizzate verifiche automatiche e manuali. Il controllo può riguardare:
- saldo del conto e cronologia delle transazioni;
- provenienza dei fondi depositati;
- metodi di pagamento utilizzati;
- attività di gioco;
- attività legata ai requisiti di puntata dei bonus;
- movimenti insoliti sull’account;
- coerenza tra il metodo di deposito e quello di prelievo.
Il prelievo viene autorizzato soltanto quando l’attività dell’account è considerata regolare e tutte le condizioni applicabili sono state rispettate.
È possibile trasferire fondi a un altro utente?
I trasferimenti diretti di denaro tra account utente non sono consentiti.
Un utente non può inviare il proprio saldo a un’altra persona registrata né effettuare depositi o prelievi per conto di terzi.
Ogni account e ogni metodo di pagamento utilizzato devono essere chiaramente associati al titolare registrato.
Consigli per velocizzare la verifica KYC
- Utilizza il tuo nome legale completo durante la registrazione.
- Controlla l’indirizzo e la data di nascita prima di inviare il modulo.
- Carica esclusivamente documenti validi e aggiornati.
- Fotografa i documenti in buone condizioni di illuminazione.
- Non nascondere le informazioni necessarie alla verifica.
- Non inviare documenti appartenenti ad altre persone.
- Utilizza soltanto metodi di pagamento intestati a tuo nome.
- Rispondi in modo completo alle richieste di informazioni aggiuntive.
- Carica un nuovo file se la prima versione viene rifiutata.
Protezione dei dati durante la verifica
I dati personali e i documenti inviati durante la procedura KYC vengono utilizzati per la verifica dell’identità, la prevenzione delle frodi, il controllo delle transazioni e il rispetto degli obblighi legali.
I documenti possono essere trattati esclusivamente da dipendenti autorizzati, fornitori specializzati o autorità competenti quando ciò è necessario per la verifica.
Ulteriori informazioni sul trattamento dei dati personali sono disponibili nell’Informativa sulla privacy.
Riepilogo
La verifica KYC è una procedura di sicurezza utilizzata da Felixspin per confermare l’identità, l’età, l’indirizzo di residenza e, quando necessario, i metodi di pagamento dell’utente.
Per la verifica standard sono normalmente necessari un documento di identità valido e una prova recente dell’indirizzo. Per account a rischio più elevato o transazioni importanti possono essere richiesti documenti aggiuntivi.
Dopo il caricamento, i documenti vengono generalmente esaminati entro 24 ore. I prelievi e alcune funzioni dell’account possono rimanere limitati fino all’approvazione definitiva.
Documenti completi, leggibili e aggiornati contribuiscono a rendere più rapida la procedura di verifica.